Привет!
Ниже расписали, как проходит фин. диагностика и как подготовиться. Чем точнее подготовитесь – тем лучше будут результаты.
Если что-то непонятно или возникли вопросы, пожалуйста задавайте.
Как проходит?
Через Зум – две встречи.
На первой встрече соберем информацию о фин. ситуации и ваших целях. Выделите 2 часа. Это будет два созвона по 45 минут с перерывом 10-15 минут.
На второй встрече получите результат фин. диагностики, рекомендации как улучшить фин. ситуацию и предложение о создании ПСУД. Выделите 1 час. Это будет один созвон на 45 минут.
Важно
- Созвон должен проходить в тихом месте, где вас не отвлекают. Нет: детям, собакам, посторонним шумам и т. д…
- Должно быть хорошее качество связи. Если вы в лесу, в такси, в метро, или ещё где-то, то не нужно назначать созвон на это время – лучше перенесем его.
- Созвон будет проходить в аудиоформате с демонстрацией экрана (мы будем демонстрировать экран вам). То есть можно сразу отключить камеру, чтобы связь была лучше.
Что подготовить?
Заранее подготовьте следующую информацию.
Доходы
- Основные. Те, которые 100% получаете ежемесячно. Откуда и сколько.
- Дополнительные. Которые могут быть, а могут не быть. Откуда и сколько.
- Пассивные. Доходы, которые не зависят от того, работаете вы или нет. Это могут быть: доход от недвижимости, % по банковскому вкладу, партнёрские вознаграждения от компаний и так далее… Откуда и сколько.
Расходы
- Основные фиксированные. Например: оплата коммунальных услуг, телефон, интернет, подписки и так далее… То есть те расходы, которые 100% в любом случае несете каждый мес. Откуда и сколько.
- Основные нефиксированные. Расходы, которые нужно нести, но их величина нефиксированная. Это могут быть: продукты, гигиена, прогулки, кошка еда, такси/каршеринг и так далее…
- Кредиты/ипотеки. Расходы, которые несете по кредитам и ипотекам, если таковые имеются. Куда и сколько.
Целевые накопления
Если есть, то укажите на что и сколько откладываете ежемесячно + сколько уже отложено.
Если нет, то укажите на что, какая сумма нужна и к какому сроку?
Долги
- Кому вы должны. Укажите: кому/за что должны, сколько денег и когда нужно отдать.
- Кто вам должен. Укажите: кто и за что вам должен, сколько денег и когда должны отдать.
Имущество
- Активы. Укажите имущество и его рыночную стоимость, которое приносит деньги. Это может: быть квартира, которую сдаете, банковский вклад под % или что-то другое…
- Пассивы. Укажите имущество и его рыночную стоимость, которое забирает деньги из вашего кармана. Это может быть: квартира, в которой живете, машина на которой ездите и так далее…
Распределение денег
Расскажите, как распределяете поступающие деньги. Есть ли система?